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Les pays africains n’ont pas encore rattrapé leurs programmes de sécurité et de sécurité sociale communément utilisé en Occident, où le gouvernement fournit une assurance maladie et des allocations de chômage aux citoyens.
La perception générale de l’assurance sur le continent est fade depuis des années et son taux de pénétration, à l’exception de l’Afrique du Sud, est inférieur à la moyenne. Par un Étude McKinsey en 2018, le marché de l’assurance en Afrique affichait un taux de pénétration de 3 % ; avec l’Afrique du Sud exclue, il était de 1,12%.
Seulement 1,9% de sa population adulte avait une forme de police d’assurance au Nigeria en 2018. Malgré la situation désastreuse, de nombreuses startups voient le jour pour élargir la couverture d’assurance à travers le pays.
Dans l’actualité d’aujourd’hui, il y a une de ces entreprises : Casava. La «première compagnie d’assurance 100% numérique du Nigéria» autoproclamée a levé un tour de pré-amorçage de 4 millions de dollars. Il s’agit de la plus grande pré-amorçage pour une société africaine d’insurtech et de la deuxième plus grande pour une startup nigériane après Nestcoin, dont le tour a été annoncé un jour avant.
Target Global, basé à Berlin, a mené le tour de pré-amorçage, avec la participation de VC étrangers et d’investisseurs providentiels tels qu’Entrée Capital, Oliver Jung, Tom Blomfield, Ed Robinson et Brandon Krieg.
Les investisseurs locaux impliqués sont tous des fondateurs. Ils comprennent Uche Pedro, Babs Ogundeyi, Musty Mustapha, Shola Akinlade, Olugbenga « GB » Agboola, Honey Ogundeyi et Opeyemi Awoyemi, entre autres.
Bode Pedro et Olusegun Makinde ont lancé Casava en avril 2021. Avant à partir de Casava, Pedro a dirigé VisaCover, une société de courtage d’assurances, en 2014. L’idée de Casava est venue alors que VisaCover offrait une alternative sur le marché de l’assurance automobile en permettant aux chauffeurs d’Uber, qui était l’un de ses partenaires, d’effectuer des paiements d’assurance hebdomadaires au lieu de paiements trimestriels ou annuels partenaires d’assurance avant qu’il ne fonctionne.
« Nous avons constaté une adoption massive et savions que le marché avait besoin paiements d’assurance à ventiler. Mais ensuite, nous avons remarqué qu’en tant que courtiers, nous n’avions pas le contrôle total de ce processus et nous ne donnions pas aux gens…
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