La banque centrale de Russie a conseillé les banques commerciales sur la façon d’identifier et de bloquer les cartes et les comptes de portefeuille utilisés par des entreprises louches. En plus des marchands de devises illégaux et des pyramides financières, le régulateur a également répertorié les échangeurs de crypto comme entités suspectes.

Les nouvelles recommandations AML de la Banque de Russie ciblent les échangeurs de crypto-monnaie

La banque centrale de Russie a publié un ensemble de critères que les banques peuvent utiliser pour identifier les cartes et les portefeuilles électroniques utilisés par les entreprises opérant dans l’économie souterraine, a rapporté Forklog. Selon l’autorité monétaire, il s’agit non seulement des marchands de devises illégaux et des pyramides financières, mais également des échangeurs de crypto-monnaie.

La Banque de Russie recommande aux banques de bloquer les cartes et les portefeuilles utilisés pour effectuer des transactions avec des échangeurs cryptographiques

La banque accorde une attention particulière aux transactions entre personnes privées car le régulateur prétend que ces entités utilisent souvent des comptes enregistrés sous de faux noms pour effectuer et recevoir des paiements. Les banques russes devraient analyser et identifier les transactions suspectes dans le cadre de leurs efforts de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et mettre fin à leurs services.

Parmi les opérations considérées comme préoccupantes, la Banque de Russie recense les dépôts et retraits d’espèces lorsqu’ils sont supérieurs à 30 par jour. Un grand nombre de payeurs ou de bénéficiaires individuels, plus de 10 par jour ou 50 par mois, devrait également déclencher une action de la part des institutions financières.

Il en va de même pour les transactions fréquentes lorsque le total s’élève à au moins 100 000 roubles russes (près de 1 400 dollars) par jour ou 1 million de roubles (14 000 dollars) par mois, détaille le rapport. De petits intervalles – de moins d’une minute – entre les dépôts et les retraits devraient également alarmer les responsables des banques.

Les comptes non utilisés pour payer les factures de services publics sont considérés comme suspects

La Banque centrale de Russie (CBR) conseille aux banques commerciales d’examiner également les cas où le solde restant moyen à la fin de chaque journée ne dépasse pas 10 % du volume quotidien moyen des transactions au cours d’une semaine. Les comptes qui ne sont pas utilisés pour couvrir les factures de services publics ou payer pour…

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